期間満了後も運用継続のケース

最終update：2022/5/25

《手続きについて》

①満期の3ヶ月前にRLから顧客へレターが送られる（下記「満期時のレター」参照）。

②別途サポートセンターから満期後の手続きについて案内する。

　「満期後保有」、「解約」、「継続支払」のいずれかの選択肢を選択してもらう。

　【満期後保有の場合】

　・Initial unitはなくなるので、初期手数料はなくなり、プラン手数料、ファンド管理手数料、PMS手数料が掛かる。

　　※プラン手数料については継続支払の時と同じ金額でPaid upしているときのように金額はアップしない。

　・「満期後保有」の場合に手続きは不要。

　・満期後どこまで保有できるかは商品により異なる。

　　※WLの場合は被保険者の保有できる年齢まで

　　※CRの場合は契約から99年間

　・BSOの場合はBSOのキャンセル手続きをしないと支払いが止まらない。

　【解約の場合】

　・通常の解約手続きと同じ手順。　

　【継続支払の場合】

　・積立期間は1年を上限として申請する。

　　それ以降も継続したい場合は毎年申請する必要があり、RL側の判断で継続できるかは決められる。

　　（基準については回答できないとのこと）

　・25年継続しているから継続支払申請が通りやすいということもないし、

　　5年しか継続していないから拒否されるということもないとのこと。

　　（実際には継続している人も少なく、5年以上は難しいだろうとのこと）

　・継続支払中に減額や停止も可能。

　・Royalty Bonusなどは延長することで変更はない。

　　（あくまで契約期間内で判断される。）

　・初期手数料については掛からなくなるが、プラン手数料、ファンド管理手数料、PMS手数料が掛かる。

　・DCAだった場合、申請する際に再度DCAの提出が必要。

　　BSOだった場合は引き続き支払いが続く。

※2022/2/14-3/18の間に本社Vincentにメールで確認。